自從今年初讀了算利教官的存股利滾利年年領百萬一書後心中就對"借券信託"萌生好奇及興趣
於是找了機會去合庫某分行詢問-->過程中發現行員對借券信託這業務推展意願不高QQ
客套留了聯絡電話後就沒下文了~~~(後來深深感覺自己不是理財資金大戶銀行懶得搭理吧)
失望之餘偶然機會到股票下單券商(日盛證券)得知有"股票出借"服務,就立馬線上簽署合約開啟該服務了!
(註:借券信託與股票出借不同!前者需將股票所有權信託移轉給受理銀行且承作限制門檻較高,如合庫:
個股市值達100萬以上(印象中)且需通報信託部核准接受才能簽約承作(目前很多股票太氾濫所以不收了!)
行員說幾年前借券不流行奇貨可居有利可圖,但最近如:大部分金融股有很多人提供借券根本都不缺貨~~~
而後者只需向往來券商簽約就可承做且不限市值及張數(1張也可借出),相對門檻較低及彈性較高.)
上圖是"日盛SMART" APP的畫面截圖,右下方有"股票出借"功能
7/25成功出借振樺電(8114)庫存的10張股票,原費率建議是4%,為了能順利出借就自降成3.9%
本來對"借券"不抱任何希望的,想不到我的借券處女秀竟是透過券商管道輕鬆順利就借出呀
|
股票代號 |
成交總價值 |
張數 |
收盤價 |
天數 |
成交費率 |
出借收入(A) |
相關稅費(B=B1+B2+B3+B4) |
實際拿到(=A-B) |
|
1,580,000 |
10 |
158 |
60 |
3.90% |
10,129 |
2,614 |
7,515 |
|
支出比(B/A) |
券商手續費(B1) |
證交所服務費(B2) |
營業稅(B3) |
信託服務費(或績效管理費(B4) |
|
25.81% |
41 |
162 |
482 |
1,929 |
上圖是用EXCEL估算的借券收支表-->
預估出借總收入(10,129)減去相關稅費(2,614)後預計實拿約7,515元
而實際上撥入款(7/25借出,9/20還券)是實拿7,532元與預估值相差不多~~~
總結來說:這次借券收益還算不錯,因為只借出了2個月就入帳7500元
但這和標的股票的張數/收盤價/出借天數/成交費率等4項變數息息相關!
以下是我自己模擬各標的借券的情況:
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股票代號 |
成交總價值 |
張數 |
收盤價 |
天數 |
成交費率 |
出借收入(A) |
相關稅費(B=B1+B2+B3+B4) |
實際拿到(=A-B) |
|
1,325,000 |
50 |
26.5 |
90 |
4.00% |
13,068 |
3,373 |
9,696 |
|
|
358,000 |
10 |
35.8 |
181 |
4.00% |
7,101 |
1,904 |
5,197 |
|
|
183,500 |
10 |
18.35 |
181 |
0.70% |
637 |
262 |
375 |
|
|
1,580,000 |
10 |
158 |
60 |
3.90% |
10,129 |
2,614 |
7,515 |
|
|
438,000 |
10 |
43.8 |
184 |
3.00% |
6,624 |
1,783 |
4,841 |
|
|
246,900 |
10 |
24.69 |
182 |
0.80% |
985 |
350 |
635 |
|
|
130,500 |
10 |
13.05 |
182 |
0.60% |
390 |
199 |
191 |
|
|
2383台光電 |
262,000 |
2 |
131 |
181 |
2.00% |
2,598 |
760 |
1,838 |
|
2208台船 |
26,800 |
2 |
13.4 |
181 |
2.00% |
266 |
168 |
98 |
|
支出比(B/A) |
券商手續費(B1) |
證交所服務費(B2) |
營業稅(B3) |
信託服務費(或績效管理費(B4) |
|
25.81% |
52 |
209 |
622 |
2,489 |
|
26.82% |
100 |
114 |
338 |
1,353 |
|
41.11% |
100 |
10 |
30 |
121 |
|
25.81% |
41 |
162 |
482 |
1,929 |
|
26.92% |
100 |
106 |
315 |
1,262 |
|
35.56% |
100 |
16 |
47 |
188 |
|
51.02% |
100 |
6 |
19 |
74 |
|
29.26% |
100 |
42 |
124 |
495 |
|
63.03% |
100 |
4 |
13 |
51 |
大致來說支付的費用占比約25%(總收益的1/4)
但若費率偏低(如:玉山金的0.7%華票的0.6%)或張數少股價又低導致市值偏低(如:台船僅2張且$13.4元)
將使支出費用占比大幅拉高到40%甚至60%,意味著很不划算(借券收入被券商或銀行的信託服務費吃掉)
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