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【110年度個人投資總覽】

(一)總體資產檢視

截止110年12月31日:

國內股票(含ETF)成本值為6,659,101，佔總資產46%。

國內基金(基富通平台)成本值為581,000，佔總資產4%。

美金資產(折台幣)(含股票、ETF、複委託)成本值為505,165，佔總資產3%。

美金現金(折台幣)(Firstade及國泰戶頭)為1,420,234，佔總資產10%。

台幣現金(日盛及國泰證停泊資金)為5,382,803，佔總資產37%。

回顧110年上半年延續109年末多頭漲勢，但5月中疫情恐慌再起，導致台股修正，甚至連續十幾天收黑情況，我個人今年操作雖然結算沒有賠錢，但心裡感覺上投資頗為挫敗!尤其是下半年的看錯停損虧損幾乎把上半年的的獲利吐光~~~年度獲利也只是賣掉些歷年老股獲利撐盤。

110年末大幅出脫了短期帳戶(國泰證)持股，因此台幣現金水位拉的頗高QQ

既然操作個股績效狂輸大盤，心力也頗為交瘁，未來就以買進ETF為主吧。

(二)年度暨歷年績效檢視(台股):

110年度實領股利約559,564，以成本計股息率約5.32%，領息額較去(109)年高些但股息率較低，而110年交易盈利930,814且賣出總交易金額2千萬(註:為累積滾量，實際本金沒這麼多)創新高，惟已實現獲利率僅4.63%(個人保守估算)，此部分不少為歷年長期持股賣出貢獻，較短期交易價差其實獲利不多，今年同去年一樣感覺從股市殺進殺出蠻累的QQ倒不如長期持有領股息兼守株待兔伺機高賣會比較輕鬆，或者陸續買進ETF不看盤。

(三)海外資產概況:

今年的海外(美元)資產也曾經過大翻修，本來以股票及債券ETF為主，但年末擔心美股崩盤，故先出清了大部分持股@@事後證明我只是”假會”XD錯失了年底聖誕老公公行情呀。目前美股部位僅VT(國泰每月複委託買進)及QYLD、RYLD..等策略性ETF佐以少量BNDW、BKAG債券ETF。仍保留較多美金現金觀望中，另外今年趁台幣強勢分批少量買進美金，以供未來國泰複委託定期扣款用(投資VT)。

(四)國內資產概況:

<1>基富通平台基金(含美金計價基金):目前平台基金仍為2檔如下表:

108年底單筆買進的「安聯收益成長-AM穩定月收」續保留收息，而另一檔台幣基金--(好享退-安聯穩健型)安聯四季雙收入息組合基金-P類型(累積)，續扣以達到累積扣48次(但不能贖回或轉換)等拿到基富通VIP資格(買基金免手續費)再說，其實我蠻擔心2022年台股會回檔以致獲利全部回吐….，但想想投入本金也不多，就算行情差獲利回吐就那1萬多元，乾脆繼續長期扣下去吧。

<2>台股個股及ETF:

(1) ETF方面:

截止110年12月31日，ETF佔台股部位僅6%(市值)，但持續有定期定額扣款多檔ETF，只是現在台股及景氣燈號都仍在高檔，每月扣款金額都暫時先壓低觀望中…..。

(2)台股個股方面:

「市值」計前四大持股為:關貿(佔34.34%)、堡達(佔12.92%)、中鋼特(佔9.92%)及玉山金(佔7.06%)，全部都是持有頗多年的股票，因每年都能領到股利，以後原則上這些也不太會去減碼。(註:第五大後持股占比小就不紀錄了)

(上圖是自己及小孩短期帳戶(國泰證)今年的投資績效(阿發線上客服查詢))

今年年中買進的個股有些被修理的很慘，即使有賺錢獲利不錯且本益比已殺到頗低了，但股價還是繼續破底!我想操作個股題材性及未來性很重要且手腳要快，不然乾脆買ETF雖然漲跌幅較小，但心情較輕鬆也省心力。

(五)未來展望:

(111)年科技業(半導體、電動車、5G…)仍續110年偏樂觀，BUT「未來預言」對111年似乎也不太好…，如:印度神童阿南德預言111年4月有經濟或金融大動盪?另費波南西係數到達年度大轉折點?

未來無法準確預測，我目前傾向僅保留長期核心持股，佐以定期定額買ETF方式持續參與股市的且戰且走保守策略。

(但我不是Winner，看法及意見也不可取吧~~~哈哈)

Edit BY 2021/12/31 AM 00:10