Forever漾ing

0050和0056的比較相信稍有接觸財經訊息的人都知道結果-->0050績效比較好!

但到底績效是差多少?從以前就是這種情況嗎?

報章雜誌或財經頻道得到的訊息其實莫衷一是，甚至還有人乾脆說:長期來看都差不多....

所以我做了張表，自2008年1月1日(因遷就0056為2007年底才成立)每月1日起定期定額$10000

分別不間斷扣0050及0056到各年底(12/31)的累積報酬率及年化報酬率情形，如上表。

(本篇試算資料網站--MoneyDJ)

結論就是2009年至2012年這4年0056的報酬率贏過0050

自2013年起，0050就開始超車0056，扣到2020底時0050累計報酬率更是贏了65.9%(年化多了2.48%)

雖然2021年起有人覺得0056績效似乎比0050有起色(台積電股價休息)

但自2008/1/1累積扣至2021/4/1止，0056總報酬弱後幅度仍持續擴大至69.18%

台積電自2013年起股價略有起色，但近2年才大幅度噴出，對比0050也是近2年才大幅拉開績效

做了這張表才知0050及0056績效其實不怎樣....

2008年起算0050定期定額扣到第13年總績效才越過100%，截止目前年化報酬率才達8%左右

0056更慘，年化報酬率到去(2020)年底才4.85%

不過這2者已經是投資台股ETF的老字號代表，投信發行的主動型基金歷年績效落差波動度應該更大

難怪不少人會建議可能的話投資美國的SPY或VOO或VTI...等等績效會比較好且流動性(成交量)更大